KYC in preverjanje

V Clubhouse Casinu je varnost in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje vaše identitete ni zgolj formalnost, temveč ključen del našega delovanja. S tem ukrepom zagotavljamo varno in pošteno igralno okolje za vse naše uporabnike. Pomaga nam preprečevati goljufije, zaščititi vaše osebne in finančne podatke ter izpolnjevati naše zakonske in regulativne obveznosti. Vaše zaupanje je za nas izjemno pomembno, zato se trudimo, da je postopek preverjanja čim bolj enostaven in transparenten.

KYC, oziroma "Know Your Customer" (Spoznaj svojo stranko), je standardni postopek v finančni in igralni industriji. Gre za nabor ukrepov, ki nam omogočajo potrditev identitete naših strank. Cilj KYC je preprečevanje pranja denarja, financiranja terorizma, goljufij in drugih nezakonitih dejavnosti. Pri Clubhouse Casinu se držimo strogih smernic KYC, ki jih določajo naši licenčni organi. To vključuje zbiranje in preverjanje določenih osebnih podatkov in dokumentov. S tem zagotavljamo, da so vsi igralci, ki uporabljajo naše storitve, resnično tisti, za katere se izdajajo.

Preverjanje identitete je lahko potrebno v več situacijah med vašim članstvom v Clubhouse Casinu. Najpogosteje se zahteva ob prvem dvigu sredstev, ne glede na znesek. Vendar pa si pridržujemo pravico, da zahtevamo preverjanje kadarkoli, če sumimo na goljufijo, nepravilnosti ali če to zahtevajo naši regulativni organi. Preverjanje je lahko sproženo tudi, če dosežete določene mejne vrednosti pri vplačilih ali dvigih, ali če pride do sprememb v vaših osebnih podatkih. Naš cilj je zagotoviti skladnost z vsemi predpisi in zaščititi tako vas kot Clubhouse Casino.

Za uspešno preverjanje identitete boste morda morali predložiti različne dokumente. Ti dokumenti so razdeljeni v več kategorij, vsaka pa služi določenemu namenu. Potrebujemo jasne, nepoškodovane in veljavne kopije. Vsi dokumenti morajo biti v slovenskem ali angleškem jeziku. Če so v drugem jeziku, boste morda morali predložiti uradni prevod. Spodaj so navedene glavne vrste dokumentov, ki jih običajno zahtevamo:

• Dokazilo o identiteti (osebna izkaznica, potni list, vozniško dovoljenje)
• Dokazilo o naslovu (račun za komunalne storitve, bančni izpisek)
• Dokazilo o lastništvu plačilnega sredstva (slika plačilne kartice, posnetek zaslona e-denarnice)
• Dokumenti za preverjanje izvora sredstev (bančni izpiski, plačilne liste)

Za potrditev vaše identitete potrebujemo veljaven dokument s fotografijo. Ta dokument mora vsebovati vaše polno ime, datum rojstva in fotografijo. Sprejemamo naslednje oblike dokazil o identiteti:

• Osebna izkaznica: Kopija obeh strani, ki mora biti jasno čitljiva in nepoškodovana.
• Potni list: Kopija strani s fotografijo in osebnimi podatki.
• Vozniško dovoljenje: Kopija obeh strani, ki mora biti veljavna in nepoškodovana.

Prepričajte se, da so vsi podatki na dokumentu jasni in da dokument ni potekel. Dokumenti morajo biti poslani v barvni obliki, ne črno-beli.

Za potrditev vašega stalnega prebivališča potrebujemo dokument, ki potrjuje vaš naslov. Ta dokument mora biti izdan na vaše ime in ne sme biti starejši od treh mesecev. Sprejemamo naslednje oblike dokazil o naslovu:

• Račun za komunalne storitve: Račun za elektriko, vodo, plin, internet ali telefon.
• Bančni izpisek: Izpisek, ki prikazuje vaše ime in naslov, vendar lahko skrijete podatke o transakcijah.
• Uradni dokumenti: Uradna pisma državnih institucij, ki vsebujejo vaše ime in naslov.

Dokument mora jasno prikazovati datum izdaje, vaše polno ime in vaš naslov. Ne sprejemamo dokumentov, ki so bili ročno napisani ali spremenjeni.

Za zaščito pred goljufijami in zagotavljanje varnosti transakcij, zahtevamo tudi preverjanje plačilnih sredstev, ki jih uporabljate za vplačila in dvige v Clubhouse Casinu. To nam pomaga potrditi, da ste zakoniti lastnik plačilnega sredstva. Odvisno od metode plačila, ki jo uporabljate, boste morda morali predložiti:

• Kreditne/debetne kartice: Jasna slika sprednje strani kartice, kjer so vidne prve štiri in zadnje štiri številke kartice, vaše ime in datum veljavnosti. Srednje številke in CVV koda na hrbtni strani morajo biti zakrite.
• E-denarnice (npr. Skrill, Neteller): Posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše ime in ID računa/e-poštni naslov, povezan z računom.
• Bančno nakazilo: Bančni izpisek ali potrdilo o nakazilu, ki prikazuje vaše ime, številko računa in ime banke.

Pomembno je, da so vsi podatki jasno vidni in čitljivi, razen tistih, ki jih je treba zakriti zaradi varnosti.

V določenih okoliščinah, še posebej pri večjih transakcijah ali če obstajajo sumljivi vzorci, bomo morda morali zahtevati dokazilo o izvoru vaših sredstev. To je del naših obveznosti v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. Ta postopek, znan kot poglobljena skrbnost (Enhanced Due Diligence - EDD), nam omogoča, da razumemo vir vašega bogastva ali sredstev, ki jih uporabljate za igranje. Dokumenti, ki jih lahko zahtevamo, vključujejo:

• Plačilne liste ali dokazila o dohodku.
• Bančne izpiske, ki prikazujejo prilive sredstev.
• Dokumentacijo o prodaji nepremičnin ali drugih večjih sredstev.
• Dokumentacijo o dedovanju ali dobitkih.

Vse informacije, ki jih prejmemo v okviru EDD, obravnavamo z največjo zaupnostjo in jih uporabljamo izključno za namene skladnosti z regulativnimi zahtevami.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih naša ekipa za preverjanje pregleda. Ciljamo na čim hitrejše in učinkovitejše preverjanje. Običajno je postopek preverjanja zaključen v 24 do 72 urah po prejemu vseh pravilnih in čitljivih dokumentov. Vendar pa se lahko časovni okvir podaljša, če so dokumenti nepopolni, nečitljivi ali če so potrebne dodatne informacije. V primeru zapletenih primerov ali večjih obremenitev sistema, lahko postopek traja dlje. O statusu vašega preverjanja vas bomo obveščali preko e-pošte ali obvestil na vašem uporabniškem računu v Clubhouse Casinu.

V Clubhouse Casinu se zavedamo pomembnosti varovanja vaših osebnih podatkov in dokumentov. Vse predložene dokumente obravnavamo v skladu z našo Politiko zasebnosti in Splošno uredbo o varstvu podatkov (GDPR). Vaši podatki so shranjeni na varnih strežnikih, zaščitenih z najnovejšimi varnostnimi protokoli in šifriranjem. Dostop do teh podatkov imajo le pooblaščeni uslužbenci, ki so usposobljeni za ravnanje z občutljivimi informacijami. Vaših dokumentov ne bomo delili z nepooblaščenimi tretjimi osebami, razen če to zahteva zakon ali naš licenčni organ.

Clubhouse Casino je zavezan boju proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma. Naši postopki KYC so ključni del naše strategije AML skladnosti. Strogo se držimo vseh veljavnih zakonov in predpisov, ki jih določajo naši licenčni organi in mednarodne konvencije. To vključuje spremljanje transakcij, poročanje o sumljivih dejavnostih pristojnim organom in shranjevanje evidenc v skladu z zakonskimi zahtevami. S tem prispevamo k integriteti finančnega sistema in zaščiti naših uporabnikov pred zlorabami.

Igranje na srečo je dovoljeno le osebam, starejšim od 18 let. V Clubhouse Casinu jemljemo to odgovornost zelo resno. Preverjanje starosti je obvezen del našega postopka KYC. Zbiranje dokazil o identiteti nam omogoča, da potrdimo vašo starost in preprečimo dostop mladoletnim osebam do naših storitev. Če ugotovimo, da je uporabnik mlajši od 18 let, bomo njegov račun takoj zaprli in vsa sredstva, pridobljena z igranjem, bodo zasežena. Aktivno promoviramo odgovorno igranje in se trudimo zaščititi ranljive skupine.

Včasih lahko pride do zapletov pri postopku preverjanja. Če je vaše preverjanje odloženo, vas bomo obvestili o razlogih in vas prosili za dodatne informacije ali popravke. Najpogostejši razlogi za zamude so nečitljivi dokumenti, nepopolni podatki ali neveljavni dokumenti. Če je preverjanje neuspešno, kar pomeni, da nismo mogli potrditi vaše identitete ali skladnosti z našimi zahtevami, bomo morda morali začasno ali trajno omejiti funkcionalnosti vašega računa, vključno z možnostjo vplačevanja in dvigovanja sredstev. V skrajnih primerih lahko to vodi do zaprtja računa. Vedno se bomo trudili pojasniti razloge in vam ponuditi priložnost za odpravo morebitnih pomanjkljivosti.

Če imate kakršnakoli vprašanja ali potrebujete pomoč pri postopku KYC in preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam preko e-pošte in klepeta v živo, da vam pomagamo z vsemi vprašanji in pojasnili. Naša ekipa je usposobljena za obravnavo vseh vprašanj v zvezi z dokumenti in postopki preverjanja. Vedno se bomo trudili, da vam zagotovimo jasne in natančne informacije ter vas vodimo skozi postopek. Vaše zadovoljstvo in varnost sta naša prioriteta v Clubhouse Casinu.